A、客户个人品质预警信息，如客户有赌博、涉毒、嫖娼等违法或违反社会公德的行为，社会公众对客户的个人品质、行为反映不良等

B、客户资信状况预警信息，如客户在我行贷款还款记录不正常、在他行发生不良贷款、拖欠上下游货款、作为被告卷入经济纠纷、挪用贷款资金用作高风险用途、发现客户存在欺诈骗取贷款行为等

C、保证人家庭成员出现重大变故，如患重病、发生意外，家庭关系紧张，家庭财产出现重大损失等

D、客户所在的企业管理层、关键技术人员和主要客户变化的信号，工人工资不能正常发放等

E、业务运营环境变化的信号，如存货异常变化，主要业务发生变动，主要资金流向发生变化，行业外部发生变化，主要产品线上的供货商或客户流失等