A、在拟设机构所在地保监局辖区内，最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的

B、拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的

C、申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的

D、申请脸或者拟设机构所属省级分公司最近两年内受到金融监管机构重大行政处罚的