A、信用社工作人员采用无票据或伪造票据手段，向人民银行交换系统中录入虚假信息，配合外部人员作案

B、票据交换必须在交换行营业场所办理，严格执行双方签收手续

C、录入、复核与交换岗位必须分设，落实“四项制度”

D、票据交换员利用工作之便，与他行人员相互勾结，在交换给他行的提出票据中插入、调换经过伪造、变造的票据