A、10个工作日内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释

B、每天3次以上连续3个工作日以上频繁投保、退保、变更险种或者保险金额

C、20万元以上保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的

D、客户表现出对公司合规方面，如反洗钱制度、流程等异乎寻常的关心