A、个人理财范围：从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。

D、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。