A、凭证是否伪造，是否存在弄虚作假行为，是否有冒领现象；

B、是否存在违反结算制度、帐户管理办法、现金管理办法和储蓄管理条例等金融法律法规的行为；

C、有无乱用凭证、印章等现象，所用凭证是否为华融湘江银行购买或签发，是否应为华融湘江银行受理；

D、帐户是否已被冻结，存折、密码是否已被挂失。