A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B、单位存在明显欠账行为的。

C、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。