A、需根据透支记录核查透支资金支付对象及资金流向

B、对流向不明或可疑的交易应在透支结算1个工作日内要求客户进一步提供符合透支合同约定条件及透支用途的交易资料和凭证

C、按月收集支付凭证、用款凭证及发票资料

D、通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查资金用途是否合法合规