A、在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上，经营状况和风险管理状况良好

B、拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力，最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

C、具有拨付营运资金的能力

D、已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制，并有足够的专业管理人才