A、客户单次交易刷卡三张以上购买基金的，各张刷卡金额接近大额交易标准，且无合理理由的；

B、基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；

C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；

D、客户使用过期身份证要求变更地址、邮编等客户资料。