A、代替客户做出投资决定。

B、隐瞒产品材料上所列明的信息或作出虚假陈述。

C、向客户提供超出理财产品属性的确定性预测、暗示甚至作出超过条款约定的承诺。

D、了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的风险属性，并对此进行书面确认。