A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。

B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。

C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。

D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。