A、客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）。

B、同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户。

C、客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于50万元。

D、企业在工商银行信贷评级为C及以下的。