A、客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心

B、资金往来简单，且符合其经营业务或账户主要用途的客户

C、客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员

D、名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户