A、不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

B、执行理财计划不必首先获得客户的执行授权

C、妥善保管理财计划的执行记录

D、理财方案的制订和执行最好一成不变