A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度。

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训。

D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生。